Нові ліміти на перекази для ФОП та компаній: кого стосуються
Із 14 серпня банки починають застосовувати нові місячні ліміти на перекази. Важливо: ці зміни не є універсальними для всіх клієнтів. Обмеження вводяться для окремих категорій ФОП та юридичних осіб у межах ризик-орієнтованого фінмоніторингу.
Нижче — коротке й практичне пояснення: кого це стосується, які суми діятимуть поетапно та що робити, якщо ваші операції виходять за встановлені межі.
Важливий нюанс
Нові ліміти не стосуються всіх без винятку. Банк оцінює профіль клієнта, історію операцій і ризикові індикатори. Для значної частини клієнтів стандартний режим обслуговування зберігається.
Кого стосуються
- новостворені ФОП (без достатньої операційної історії);
- ФОП, які відновили діяльність після тривалої паузи;
- окремі юридичні особи з ознаками компаній-оболонок.
Які ліміти діятимуть: поетапно
Етап 1 — з 14 серпня
- ФОП 1 групи — до 400 000 грн/місяць;
- ФОП 2–3 груп — до 800 000 грн/місяць;
- компанії з ознаками «оболонок» — до 200 000 грн/місяць.
Етап 2 — з 14 листопада
- ФОП 1 групи — до 200 000 грн/місяць;
- ФОП 2–3 груп — до 400 000 грн/місяць;
- компанії з ознаками «оболонок» — до 100 000 грн/місяць.
А якщо треба більше?
Перевищення ліміту не означає автоматичну заборону на операцію. У більшості випадків банк може запросити додаткові документи: підтвердження походження коштів, договори, акти, інвойси, пояснення суті операції та економічної мети.
Тому ключова стратегія — не чекати блокування, а завчасно підготувати пакет документів і логіку руху коштів, зрозумілу для фінмоніторингу.
Потрібна індивідуальна оцінка вашої ситуації?
Якщо виникли питання щодо банківського фінмоніторингу, звертайтеся за консультацією — допоможу оцінити ризики та підготувати документи заздалегідь.